- عبدالله الناصر: مستمرون بالتزامنا الراسخ لنكون البنك الأكثر حداثة وتطوراً بالكويت
- طوني ضاهر: طرح منتجات جديدة مطورة ومبتكرة لتلبية احتياجات عملائنا المتنوعة
- البنك واصل تسريع وتيرة تقدمه.. وحافظ على أسس مالية متينة وتحقيق نتائج قوية
- الانضمام إلى نظام المدفوعات الخليجي «آفاق» يتماشى مع تبني أحدث الحلول الرقمية
أعلن بنك برقان عن نتائجه المالية للنصف الأول المنتهي في 30 يونيو 2024، حيث حقق البنك نموا في صافي أرباحه بنسبة 17% على أساس سنوي، لتسجل 21 مليون دينار، فيما بلغت إيرادات البنك 111 مليون دينار بالنصف الأول من 2024، مسجلا نموا ملحوظا بنسبة 19% على أساس سنوي.
وقال البنك في بيان صحافي إن الزيادة في الإيرادات تعود بشكل رئيسي الى ارتفاع صافي الدخل من الفوائد إلى 71 مليون دينار، أي بنسبة 17% على أساس سنوي، إلى جانب النمو القوي في الدخل من غير الفوائد بنسبة 24% على أساس سنوي ليصل إلى 39 مليون دينار.
كما سجل «برقان» تحسنا في صافي هوامش الفائدة بنحو 20 نقطة أساس على أساس سنوي، لتصل إلى 2.1% في النصف الأول من 2024، مقارنة بـ 1.9% خلال الفترة المقابلة من 2023، وأظهر البنك نموا كبيرا في الأرباح التشغيلية بنسبة 24% على أساس سنوي، لتصل إلى 48 مليون دينار.
المؤشرات المالية
وشهد البنك تحسنا في نسبة التكلفة إلى الدخل بمقدار 170 نقطة أساس من 58.3% في النصف الأول من عام 2023 لتصل إلى 56.6% في النصف الأول من 2024، كما ظلت تكلفة الائتمان (بعد خصم المبالغ المستردة) عند مستوى منخفض جدا بلغ 30 نقطة أساس فقط خلال النصف الأول من 2024 على الرغم من المخصصات الاستباقية.
وخلال النصف الأول من 2024، أظهر البنك نموا كبيرا في الأصول بنسبة بلغت 8% على أساس سنوي، لتصل إلى 7.6 مليارات دينار، كما في نهاية النصف الأول، وكذلك سجلت محفظة القروض لمجموعة بنك برقان نموا بنسبة 10% على أساس سنوي لتصل إلى 4.4 مليارات دينار، مدفوعة بشكل رئيسي بنمو محفظة قروضه في الكويت والتي شهدت ارتفاعا بنسبة 8% على أساس سنوي، كما زادت ودائع العملاء بنسبة 7% على أساس سنوي إلى 4.6 مليارات دينار كما في نهاية النصف الأول من 2024.
وفي سياق متصل، حافظ بنك برقان خلال النصف الأول من عام 2024 على مستويات رأس مال جيدة، حيث بلغت نسبة حقوق ملكية المساهمين (CET1) 13 %، ونسبة رأس المال الأساسي من المستوى الأول
(1 Tier) 15.4 % ومعدل كفاية رأس المال نسبة 19.3%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى للمتطلبات التنظيمية، ما يشير إلى مستوى كاف من المصدات الرأسمالية تدعم خطط نمو البنك في المستقبل.
تحقيق الأهداف الإستراتيجية
وفي معرض تعقيبه على هذه النتائج المالية المميزة، قال رئيس مجلس إدارة بنك برقان الشيخ عبدالله ناصر الصباح: «لقد واصل بنك برقان تسريع وتيرة تقدمه بفضل ما حققه في 2023 الذي كان عام التحول الاستراتيجي للتقدم نحو الصدارة، وحافظنا على أسس مالية متينة وسجلنا نتائج قوية، ومستمرون في التزامنا الراسخ في أن نكون البنك الأكثر حداثة وتطورا في الكويت».
وأضاف: «نسعى لمواصلة هذا الزخم في المستقبل من خلال تحقيق أهدافنا الاستراتيجية ومنها الارتقاء بتجربة العملاء المصرفية الشاملة وجعلها أكثر سلاسة وسهولة، إلى جانب بناء نموذج أعمال قوي يركز على تعزيز العمليات من خلال الاستثمار في التكنولوجيا والتحول الرقمي، وتعزيز الابتكار، وتطوير رأسمالنا البشري، والوفاء بالتزاماتنا تجاه تطبيق معايير الاستدامة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG)».
وتابع بالقول: «نحن في وضع جيد لتحقيق مزيد من النمو والتطور خلال ما تبقى من العام، حيث نحافظ على منهجية حصيفة لإدارة المخاطر للاستفادة من فرص النمو الواعدة. وعلى هذا الأساس، نحن واثقون من قدرتنا على التقدم في إنجاز أولوياتنا وأهدافنا الاستراتيجية، وتعزيز أدائنا، وزيادة تنافسيتنا، وتعظيم حقوق المساهمين».
مركز مالي قوي
وأكد الناصر أن بنك برقان يتمتع بمركز مالي قوي ومكانة مستقرة، حيث حافظ على تصنيفاته الائتمانية المميزة، إذ ثبتت وكالة التصنيف الائتماني الدولية كابيتال إنتليجنس (CI Ratings) تصنيف العملات الأجنبية طويل الأجل وتصنيف العملات الأجنبية قصير الأجل للبنك عند «A+» و«A1»، على التوالي، مع منحه نظرة مستقبلية مستقرة.
وفي الوقت نفسه، ثبتت وكالة موديز للتصنيف الائتماني كلا من تصنيف ودائعه طويلة الأجل من العملات الأجنبية عند درجة «Baa1»، مع نظرة مستقبلية مستقرة.
وفي السياق، أنهى البنك بنجاح إصدار أول سندات دائمة مقومة بالدينار ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بقيمة 150 مليون دينار، حيث فاق الطلب عليها التوقعات وتجاوز حجم الاكتتاب بها المبلغ المستهدف. وهذا الإصدار الأول من نوعه الذي يقوم به بنك لسندات دائمة ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بالدينار الكويتي، ويعتبر من بين أكبر الإصدارات المقومة بالدينار الكويتي. وتعليقا على هذا الإصدار، قال الناصر: «فخورون اليوم بوضع معايير جديدة في قطاع البنوك المحلية بعد إتمامنا بنجاح أكبر إصدار لسندات دائمة مقومة بالدينار ضمن الشريحة الأولى لرأس المال. لقد حظي هذا الإصدار باهتمام كبير من قبل المستثمرين، بما يعكس متانة المركز المالي لبنك برقان والثقة في رؤيته الاستراتيجية».
التحول الرقمي
خلال الربع الثاني من العام 2024، واصل بنك برقان جهوده لتسريع وتيرة تبني الحلول التكنولوجية وتحقيق استراتيجيته الشاملة للتحول الرقمي، حيث كان من أوائل البنوك الكويتية التي انضمت إلى نظام المدفوعات الخليجي «آفاق» وذلك في إطار خطة التحول الرقمي التي تقودها الحكومة وبنك الكويت المركزي. كما قام البنك أيضا بتوقيع اتفاقية مع شركة تاتا للخدمات الاستشارية (TCS) لترقية نظامه المصرفي الأساسي بإدخال حلول ™TCS BaNCS التقنية.
وتعقيبا على ذلك، قال رئيس الجهاز التنفيذي لمجموعة بنك برقان طوني ضاهر: «إن خطوة الانضمام إلى نظام المدفوعات الخليجي آفاق وتوقيع الاتفاقية مع شركة تاتا تأتي استجابة لاحتياجات السوق المتطورة، وتماشيا مع جهود بنك برقان لتبني أحدث الحلول الرقمية بهدف الارتقاء بتجربة عملائه المصرفية إلى آفاق أرحب».
وفي إطار جهوده لتحقيق التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء بطرح منتجات جديدة مطورة ومبتكرة، أعلن بنك برقان عن إطلاق «أول»، وهو حساب توفير ذو عوائد مميزة ومخصص للأطفال حتى سن 14 عاما، حيث طوره البنك بعد النجاح الكبير الذي حققه حساب «بوبا» للأطفال، ويأتي ذلك انطلاقا من جهوده الحثيثة لتشجيع العملاء صغار السن على تبني ثقافة الادخار وإدارة النفقات بحكمة. ويعتبر تدشين تلك المنتجات المبتكرة مؤخرا دليلا على الجهود الحثيثة التي يبذلها بنك برقان لتلبية الاحتياجات المصرفية المتنوعة لمختلف شرائح العملاء.
كما حصل بنك برقان على لقب أفضل بنك محلي في الكويت في فئة «أفضل خدمة مالية»، وذلك ضمن نتائج استبيان مجلة يوروموني تريد فاينانس للعام 2024، ما يعكس التزمه بتقديم أجود الخدمات والارتقاء بتجربة العملاء المصرفية. وتجدر الإشارة إلى أن البيانات المالية الموحدة لبنك برقان تشمل نتائج عمليات المجموعة في الكويت، إضافة إلى حصتها من النتائج التي تم تسجيلها في كافة شركاتها التابعة، وهي: بنك برقان تركيا، بنك الخليج الجزائر وبنك تونس العالمي. ومن خلال هذا الانتشار الإقليمي، فإن بنك برقان يمتلك واحدة من أكبر شبكات الفروع الإقليمية في الكويت وتركيا والجزائر وتونس، إضافة إلى مكتبه التمثيلي في دولة الإمارات العربية المتحدة.
الموظفون ركيزة أساسية للنجاح
في إطار جهوده الهادفة لتطوير رأس المال البشري ودعم الكفاءات الوطنية، يواصل بنك برقان تعزيز موقعه الريادي كمكان عمل مفضل من قبل الشباب في القطاع المصرفي المحلي.
وخلال الربع الثاني من العام الحالي، قدم البنك برامج موجهة لتنمية قدرات وصقل مهارات موظفيه، حيث قام بإطلاق برنامج مخصص للتدريب على الاستثمار وإدارة الثروات، وذلك بالتعاون مع فيتش ليرنينغ، الشركة الشهيرة عالميا في مجال توفير حلول التدريب والتطوير، كما أطلق برنامج «Burgan Lean in Circle» كجزء من مبادرة تمكين المرأة، وهو برنامج يستكشف جميع التحديات التي تواجهها النساء في مكان العمل وكيفية معالجتها، من خلال لقاءات شهرية وورش عمل وبرامج إرشاد وفعاليات تواصل مختلفة.
وفي هذا السياق، قال الشيخ عبدالله الناصر: «موظفونا ركيزة أساسية لنجاحنا كمؤسسة مالية رائدة، والاستثمار المستمر فيهم على الصعيد الفردي سيساعدنا على تحقيق أهدافنا الاستراتيجية بشكل أفضل. من هذا المنطلق، نحن ملتزمون بالمحافظة على مكانتنا كمكان عمل مفضل في قطاع الصيرفة المحلي من خلال خلق بيئة عمل داعمة تمنح جميع الموظفين فرصا متساوية وطموحة للتقدم في مساراتهم المهنية والتعليمية على مدار العام».