في ظل التحولات المتسارعة التي تعيد رسم خريطة الاستثمارات العالمية، لم تعد إدارة الثروات مجرد سباق لتحقيق العوائد، بل أصبحت صناعة تقوم على اقتناص الفرص وإدارة المخاطر والحفاظ على رؤوس الأموال وتنميتها عبر الأجيال. وفي قلب هـذه التحـولات، تفتــح «ABK Wealth Management» فصلا جديدا في مسيرتها، مستندة إلى الإرث المصرفي العريق لمجموعة البنك الأهلي الكويتي، بهوية تجارية جديدة تجمع الخدمات المصرفية الخاصة مع الخبرات الاستثمارية لشركة «أهلي كابيتال للاستثمار»، لتقديم منظومة متكاملة لإدارة الثروات تربط بين قوة الحضور المحلي واتساع الفرص الاستثمارية العالمية. وفي حوار صحافي مـع «الأنباء»، يكشـف الرئيــس التنفيــذي
لـ «ABK Wealth Management» شريف الرافعي عن استراتيجية الشركة لتعزيز حضورها في السوق الكويتي والإقليمي، وتوسيع شراكاتها مع كبرى المؤسسات الاستثمارية العالمية، بما يفتح آفاقا جديدة أمام المستثمرين لتنويع محافظهم والوصول إلى فرص استثمارية متنوعة. كما يستعرض دور التحول الرقمي في تطوير خدمات التداول وإدارة الثروات، وتنامي الاهتمام بالاستثمارات البديلة، وتطلعات الجيل الجديد من المستثمرين، في ظل التحديات التي تفرضها تقلبات الأسواق وأسعار الفائدة، مؤكدا أن مستقبل إدارة الثروات لا يتوقف عند تحقيق العوائد، بل يمتد إلى بناء ثروات مستدامة والحفاظ عليها للأجيال المقبلة. وفيما يلي تفاصيل اللقاء:
بعد إطلاق الهوية التجارية الجديدة لـ ABK Wealth Management لجمع قطاع الخدمات المصرفية الخاصة مع شركة «أهلي كابيتال للاستثمار»، ما الأهداف الإستراتيجية بعيدة المدى التي تسعون إلى تحقيقها في السوق الكويتي والإقليمي، خصوصا أنكم الذراع الاستثمارية لواحد من أعرق البنوك الكويتية؟
تأتي الهوية الجديدة لـ ABK Wealth Management في إطار رؤيتنا لتقديم منظومة متكاملة لإدارة الثروات، تجمع بين الخدمات المصرفية الخاصة التي يقدمها البنك الأهلي الكويتي، والخبرات والحلول الاستثمارية التي توفرها شركة أهلي كابيتال الاستثمارية. وتتمثل إستراتيجيتنا في تعزيز مكانتنا كشريك موثوق لعملائنا في إدارة ثرواتهم وتنميتها والحفاظ عليها، من خلال تقديم حلول استثمارية متكاملة تجمع بين الخبرة المحلية والوصول إلى الأسواق والفرص الاستثمارية العالمية.
ونستفيد في تحقيق هذه الرؤية من قوة مجموعة البنك الأهلي الكويتي وانتشارها الإقليمي، إلى جانب شراكاتنا مع نخبة من مديري الأصول العالميين، بما يتيح لنا توفير مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات الاستثمارية التي تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائنا من الأفراد والمؤسسات. كما نركز على توسيع نطاق خدماتنا الاستثمارية، وتعزيز قدراتنا في إدارة الأصول والثروات والخدمات الاستشارية، والاستفادة من التحول الرقمي لتقديم تجربة استثمارية أكثر سهولة وتكاملا.
ويتوافق ذلك مع الصناديق الاستثمارية التي نتيح للعملاء الدخول في أسواق مختلفة عبر صناديق متخصصة تتنوع بين الأسهم وأدوات الدين والعقار، وأفضل الحلول الرقمية المتنوعة التي تتيح لهم متابعة استثماراتهم على مدار الساعة وفق أعلى معايير الأمان، فضلا عن إتاحة الفرصة لهم للاستثمار في العديد من البورصات العالمية في أميركا وأوروبا وبريطانيا ومصر من خلال تطبيقنا على الأجهزة الذكية، مما يتيح لهم تنويع استثماراتهم بالاعتماد على قدرتنا في إدارتها بما يلبي تطلعاتهم على مختلف المستويات. وطموحنا هو أن نكون الشريك المحلي لعملائنا بامتداد عالمي، وأن نقدم لهم حلولا استثمارية بمعايير عالمية، ترتكز على فهم عميق لاحتياجاتهم وأهدافهم المالية.
أعلنت الشركة مؤخرا عن شراكة إستراتيجية مع شركة «بارينغز» العالمية ومع بنك LGT سويسرا المحدود، إلى جانب الشراكة السابقة مع شركتي بلاكستون وبلاك روك، كيف تسهم هذه الشراكات في تعزيز وصول المستثمرين الكويتيين إلى أسواق الائتمان الخاص العالمية؟
تشكل شراكاتنا الإستراتيجية مع المؤسسات الاستثمارية العالمية إحدى الركائز الأساسية لنموذج أعمالنا، إذ نؤمن بأن القيمة الحقيقية التي نقدمها لعملائنا لا تقتصر على إتاحة الفرص الاستثمارية، بل تمتد إلى اختيار الشركاء المناسبين وتصميم حلول استثمارية تتوافق مع احتياجات المستثمر الكويتي. وفي هذا الإطار، تتيح لنا شراكاتنا مع مؤسسات عالمية رائدة، مثل بارينغز وغيرها من مديري الأصول الدوليين، الوصول إلى خبرات متخصصة وفرص استثمارية متنوعة في الأسواق العالمية، بما في ذلك أسواق الائتمان الخاص.
ويعد الائتمان الخاص من فئات الأصول التي شهدت نموا ملحوظا خلال السنوات الأخيرة، لما يمكن أن يوفره من فرص لتحقيق دخل دوري وتنويع مصادر العوائد، مع أهمية مراعاة المخاطر الائتمانية والسيولة المرتبطة بهذه الاستثمارات. ومن أبرز الأمثلة على ذلك شراكتنا مع شركة بارينغز لتقديم استراتيجية استثمارية في الائتمان الخاص تتميز بالتحوط من مخاطر تقلبات سعر صرف الدينار الكويتي مقابل الدولار الأميركي، وتهدف إلى توفير دخل استثماري مع مستويات تقلب محدودة نسبيا. ونحن لا ننظر إلى هذه الشراكات باعتبارها مجرد اتفاقيات لتوزيع المنتجات، بل علاقات إستراتيجية تمكننا من تطوير حلول استثمارية متميزة تتناسب مع احتياجات عملائنا وتطلعاتهم.
ما أبرز الحلول والمنتجات الاستثمارية البديلة وأدوات الدخل الثابت التي تركزون عليها في الوقت الحالي لتلبية تطلعات جيل الشباب من أصحاب الثروات؟
نلاحظ أن الجيل الجديد من المستثمرين يتمتع بدرجة متزايدة من الوعي المالي، ويتطلع إلى حلول استثمارية تجمع بين تنمية الثروة وتنويع مصادر العوائد والمرونة في الوصول إلى الأسواق والاستفادة من التكنولوجيا. ومن هذا المنطلق، نركز على توفير مجموعة متكاملة من الحلول الاستثمارية تشمل أدوات الدخل الثابت، وإستراتيجيات الدخل متعدد الأصول، والاستثمارات البديلة مثل الائتمان الخاص والأسهم الخاصة والعقارات، إلى جانب فرص الاستثمار في الأسواق المحلية والإقليمية والعالمية.
كما نولي اهتماما خاصا بتقديم حلول استثمارية واستشارات متخصصة تساعد المستثمرين على تحقيق التوازن بين النمو والدخل والسيولة، مع مراعاة أهدافهم المالية وأفقهم الاستثماري ومستوى تقبلهم للمخاطر. وتشمل هذه الحلول إستراتيجيات مصممة وفق الاحتياجات الفردية للعملاء، سواء للتخطيط لمستقبلهم المالي، أو دعم تطلعاتهم للتوسع في أعمالهم، أو تنويع استثماراتهم جغرافيا. ونراعي كذلك الاهتمام المتزايد لدى الجيل الجديد من أصحاب الثروات بالاستثمار المسؤول والمستدام، من خلال النظر في المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) عند تقييم الفرص الاستثمارية المناسبة، بما يتيح لهم المواءمة بين أهدافهم المالية وتطلعاتهم نحو إحداث أثر إيجابي مستدام.
وفي الوقت نفسه، ندرك أن المستثمر اليوم يتوقع تجربة رقمية متطورة تتيح له الوصول إلى المعلومات والفرص الاستثمارية بسهولة وشفافية. ولذلك نستثمر في تطوير منصاتنا الرقمية، بما يتماشى مع نمط حياة جيل الشباب الذي يعتمد على السرعة والشفافية وسهولة الوصول.
يشهد السوق الكويتي منافسة قوية في قطاع إدارة الثروات، ما الذي يميز ABK Wealth Management اليوم عن بقية المنافسين؟
ما يميزنا هو قدرتنا على الجمع بين عدة عناصر ضمن منظومة واحدة لإدارة الثروات. فمن جهة، نستفيد من قوة مجموعة البنك الأهلي الكويتي وخبرتها المصرفية وعلاقاتها الممتدة مع العملاء، ومن جهة أخرى، نوفر من خلال شركة أهلي كابيتال للاستثمار مجموعة متكاملة من الحلول والخدمات الاستثمارية، مدعومة بخبرات متخصصة وشراكات مع مؤسسات استثمارية عالمية رائدة.
ويتيح لنا هذا النموذج تقديم تجربة متكاملة تجمع بين الخدمات المالية المتنوعة وإدارة الثروات والاستثمارات، بما يساعد العملاء على تلبية احتياجاتهم المالية والاستثمارية من خلال شريك واحد. كما نتميز بنهجنا القائم على فهم احتياجات كل عميل وتصميم الإستراتيجيات الاستثمارية وفق أهدافه المالية، بدلا من الاكتفاء بتقديم منتجات استثمارية جاهزة. ونواصل كذلك الاستثمار في تطوير قدراتنا الرقمية وتوسيع نطاق حلولنا الاستثمارية، بما يعزز سهولة الوصول إلى الخدمات والفرص الاستثمارية.
وباختصار، تتمثل ميزتنا التنافسية في الجمع بين المعرفة العميقة بالسوق المحلي، والخبرة الاستثمارية المتخصصة، والوصول إلى أفضل الحلول الاستثمارية العالمية، ضمن تجربة متكاملة تضع العميل في محور اهتمامنا.
كيف تدعم حلولكم الاستثمارية مفهوم «استدامة الثروات وتناقلها بسلاسة وعبر الأجيال» لحماية مصالح العائلات والشركات؟
نؤمن بأن إدارة الثروات لا تقتصر على تحقيق العوائد الاستثمارية، بل تشمل أيضا الحفاظ على رأس المال وتنميته وفق رؤية طويلة الأجل تراعي احتياجات العملاء وعائلاتهم عبر مختلف مراحل حياتهم. ومن هذا المنطلق، نعمل مع عملائنا على بناء إستراتيجيات استثمارية متوازنة تأخذ في الاعتبار أهدافهم المالية واحتياجات السيولة ومستوى تقبل المخاطر والأفق الزمني للاستثمار. كما نولي أهمية لتنويع المحافظ الاستثمارية عبر فئات الأصول والأسواق المختلفة، بما يساعد على إدارة المخاطر وتقليل الاعتماد على مصدر واحد للعوائد.
وبالنسبة للعائلات، تكتسب هذه الاعتبارات أهمية إضافية، إذ يتطلب الحفاظ على الثروة عبر الأجيال تحقيق التوازن بين الاحتياجات المالية الحالية والأهداف المستقبلية، مع وجود رؤية واضحة لإدارة الأصول على المدى الطويل. وندعم هذا المفهوم من خلال التخطيط لتعاقب الأجيال (Succession Planning) ووضع خطط هيكلية واضحة لتسهيل انتقال الأصول وإدارة الثروات بين الأجيال بسلاسة تامة، مما يمنع أي انقطاع أو تراجع في قيمة الأصول العائلية. وفي ABK Wealth Management، نسعى إلى بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائنا، تقوم على الثقة والمشورة المتخصصة، لمساعدتهم على تنمية ثرواتهم والحفاظ عليها بما يخدم تطلعاتهم وتطلعات الأجيال القادمة.
أطلقت الشركة مؤخرا تطبيق ABK Wealth Trade للتداول، الذي يتيح واجهة موحدة للوصول إلى بورصات دول مجلس التعاون الخليجي ومصر والولايات المتحدة، كيف تعزز هذه المنصة الرقمية الجديدة قدرة المستثمر الكويتي على اقتناص الفرص الفورية في الأسواق العالمية والإقليمية، وما القيمة المضافة التي تقدمها ميزة الحسابات متعددة العملات والتمويل السريع داخل التطبيق؟
يمثل إطلاق منصة ABK Wealth Trade خطوة مهمة ضمن استراتيجيتنا للتحول الرقمي وتوسيع نطاق الخدمات الاستثمارية المتاحة لعملائنا. وتتيح المنصة للمستثمرين الوصول إلى مجموعة من الأسواق المالية المحلية والإقليمية والعالمية، وتنفيذ عمليات التداول من خلال تجربة رقمية متكاملة تتميز بسهولة الاستخدام والمرونة، كما توفر أدوات تساعد المستثمرين على متابعة الأسواق وإدارة حسابات التداول وتنفيذ قراراتهم الاستثمارية بكفاءة أكبر.
وفي إطار مواصلة رحلتنا للتحول الرقمي، أطلقنا أيضا تطبيق ABK Wealth Management الجديد، الذي يوفر تجربة استثمارية رقمية متكاملة، تتيح للعملاء فتح حساباتهم إلكترونيا، واستكشاف مجموعة متنوعة من الحلول الاستثمارية التي نقدمها، والاستثمار في المنتجات التي تتناسب مع أهدافهم واحتياجاتهم، إلى جانب متابعة محافظهم وحساباتهم الاستثمارية والاطلاع على أدائها بسهولة وفي أي وقت.
ويأتي إطلاق هاتين المنصتين ضمن رؤيتنا لتطوير منظومة رقمية شاملة تواكب تطلعات عملائنا، وتتيح لهم الاستفادة من خدماتنا الاستثمارية بمرونة وسهولة أكبر، مع المحافظة على مستوى الخدمة الشخصية والمشورة المتخصصة التي تميز ABK Wealth Management. ونؤمن بأن التحول الرقمي لا يقتصر على توفير قنوات إلكترونية جديدة، بل يمثل تحولا في كيفية تقديم خدمات إدارة الثروات، من خلال الجمع بين التكنولوجيا الحديثة والخبرة الاستثمارية، لتوفير تجربة أكثر تكاملا وسلاسة لعملائنا.
ما الدور الذي تلعبه التحولات الرقمية والحلول التكنولوجية الحديثة في تسهيل إدارة المحافظ الاستثمارية للعملاء ومتابعتها على مدار الساعة؟
يمثل التحول الرقمي أحد المحاور الرئيسية في إستراتيجيتنا، ليس فقط من منظور تطوير الخدمات، بل باعتباره وسيلة لإعادة تصميم تجربة العميل وجعل الاستثمار أكثر سهولة ومرونة. وفي هذا الإطار، نعمل على تطوير منظومة رقمية متكاملة تتيح للعملاء الاستفادة من خدماتنا الاستثمارية عبر مختلف مراحل رحلتهم، بدءا من فتح الحساب إلكترونيا، مرورا باستكشاف الحلول الاستثمارية المتاحة والاستثمار فيها، وصولا إلى متابعة المحافظ والحسابات الاستثمارية والاطلاع على المعلومات والتقارير ذات الصلة.
وأطلقنا تطبيقنا الرقمي الجديد بهدف توفير تجربة استثمارية أكثر سلاسة، وتمكين العملاء من الوصول إلى مجموعة من حلولنا الاستثمارية وإدارة استثماراتهم بسهولة، دون الحاجة إلى الاعتماد على الإجراءات التقليدية في كل مرحلة. كما يسهم التحول الرقمي في تعزيز الكفاءة التشغيلية، وتبسيط الإجراءات، وتحسين سرعة تقديم الخدمات، بما يتيح لفريقنا تخصيص المزيد من الوقت لفهم احتياجات العملاء وتقديم المشورة الاستثمارية المناسبة. ونؤمن بأن مستقبل إدارة الثروات يقوم على التكامل بين التكنولوجيا والخبرة البشرية، فالتكنولوجيا تسهل الوصول إلى الخدمات، بينما تبقى المشورة المتخصصة عنصرا أساسيا في اتخاذ القرارات الاستثمارية المدروسة.
كيف تنظرون إلى واقع قطاع الاستثمار في السوق الكويتي في ظل التطورات المتلاحقة على جميع الصعد؟ وما أبرز التحديات التي يواجهها؟
ننظر بتفاؤل إلى مستقبل قطاع الاستثمار في الكويت، في ضوء التطورات المستمرة في البيئة التنظيمية، وتنامي الوعي الاستثماري، والجهود المبذولة لتطوير أسواق المال وتعزيز تنوع المنتجات والأدوات الاستثمارية. وقد شهد القطاع خلال السنوات الماضية تطورا ملحوظا في مستوى الحوكمة والشفافية، إلى جانب توسع نطاق الخدمات الاستثمارية وزيادة اهتمام المستثمرين بتنويع محافظهم والاستفادة من الفرص المتاحة في الأسواق العالمية.
وفي المقابل، لا تزال هناك تحديات مرتبطة بالتقلبات الاقتصادية والجيوسياسية العالمية، وتغيرات أسعار الفائدة، وأداء الأسواق المالية، إضافة إلى الحاجة المستمرة لتطوير المنتجات والخدمات بما يتواكب مع تطلعات المستثمرين. ونرى أن هذه التطورات تخلق فرصا مهمة لشركات إدارة الأصول والثروات القادرة على تقديم حلول استثمارية متنوعة، والاستفادة من الشراكات العالمية، وتوظيف التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. كما نعتقد أن المرحلة المقبلة ستشهد اهتماما متزايدا بالحلول الاستثمارية التي تجمع بين تحقيق الدخل وتنمية رأس المال وتنويع المخاطر، إلى جانب الاستثمارات البديلة والخدمات الرقمية. وفي ABK Wealth Management، نركز على الاستفادة من هذه الفرص من خلال توسيع نطاق حلولنا الاستثمارية، وتعزيز شراكاتنا الدولية، والاستثمار في تطوير قدراتنا الرقمية والبشرية، بما يرسخ مكانتنا كشريك موثوق لإدارة الثروات في الكويت والمنطقة.
إخلاء مسؤولية.. أغراض ترويجية
تم إعداد هذا المحتوى لأغراض ترويجية فقط، ولا يفسر على أنه نصيحة مالية أو عرض لشراء أو بيع أي ورقة مالية أو التعامل على أي منتج أو تقديم وعود أو الترويج لتحقيق نتائج إيجابية عند الاستثمار أو تقديم ضمان ضد الخسائر الناتجة عن التعامل في الأوراق المالية، وعلى المستثمر إجراء دراسته الخاصة والتشاور مع مستشاريه الماليين المؤهلين قبل اتخاذ أي قرار بشأن الاستثمار من عدمه.